1920亿打水漂揭示银行与钢铁间的爱恨情愁

更新日期:2016-04-06 16:07:35浏览:

   大体量的钢铁行业,一度是银行喜欢的“对象”。但现在,随着严重的产能过剩、业绩的大跌,钢铁行业却成为一些银行“避讳”的对象之一。

 
  这几天,又一家钢铁企业——渤海钢铁集团有限公司(下称“渤海钢铁”)“躺枪”。近期,有消息称,渤海钢铁集团在境外发的点心债(香港离岸人民币债券)遭海外投资者抛售而大跌。对此,一些市场人士认为,今年中国已爆发多起信用风险事件,随着更多低资质债券到期,可能会在一些产能过剩行业“出现常态化违约”。
 
  钢铁业与银行的纠葛
 
  钢铁行业对银行业的借贷需求以及银行业从钢铁行业获得发展机遇,使得两者之前一直保持着“亲密”的关系。即使钢铁行业的效益已在逐步下降的2014年,也有信贷员表示:“钢铁企业仍是重要客户,因为相较于民营企业和小微企业,钢铁行业毕竟属于国资企业。”
 
  不过,从公开信息看,钢铁行业与银行业的关系早就出现了反转。中国钢铁工业协会(下称“中钢协”)副会长屈秀丽指出,2015年上半年钢铁行业银行借款大幅度下降,且比2014下降了900多亿元,降幅是6%。
 
  屈秀丽还透露,今年钢铁业银行借款的大幅下滑,一方面是银行抽贷或不予续贷,一方面也是钢铁企业主动减少银行贷款,“因为他们的成本很高,部分钢企现在通过国外的融资或者盘活一些存量,减少一些银行的贷款,这是解决融资贵、融资难而采取的措施”。
 
  就企业层面看,山西的海鑫钢铁集团有限公司(下称“海鑫钢铁”)与银行的纠葛最为典型,引起了媒体多年的关注。
 
  有媒体报道称,海鑫钢铁2010年陷入经营困境时,闻喜县财政与运城市财政先后达成协议,向上一级市财政借款1亿元和2亿元,转借给海鑫用于资金周转。但政府此举并未给海鑫钢铁带来转机,至2011年底,海鑫钢铁欠税1.19亿元。据报道,造成海鑫资金链断裂的直接原因是银行的大幅度抽贷。除此之外,钢铁行业的每况愈下和企业之前过快的产能扩张、管理不善等也是造成海鑫陷入困局的因素,且近年来市场环境与信贷环境恶化,导致海鑫钢铁进行的内部改革未见成效。
 
  渤海钢铁步后尘
 
  如今,钢铁行业又一家大型企业——渤海钢铁陷入了困境。
 
  据报道,天津市政府为此成立了渤海钢铁债权人委员会,初步方案是各金融机构进行展期减息,渤钢剥离部分资产进行二次重组,这一方案仍在讨论中。其中,在展期减息方面,债委会拟希望各金融机构对相关贷款进行展期,并下调利率10个百分点。该委员会由北京银行天津分行等105家银行业金融机构债权人和类金融机构债权人组成,涉及债权金额1920亿元。
 
  据公开资料统计,渤海钢铁债权人委员会中北方信托、天津信托、国民信托等多家信托公司亦牵涉其中,三家信托所涉集合信托项目规模合计逾6亿元。2016年元旦前后,天津市政府层面曾召集金融机构开会,要求金融机构继续支持天津市钢铁行业发展。
 
  有媒体引述经销商的话称,春节前天津钢管集团订货原本只需要缴30%货款,如今已需要全款才能订货,而渤海钢铁的多个轧材厂春节后也处于停产状态。另有相关人士爆料称,“目前渤海钢铁已处于资不抵债的境况,资金压力难以缓解,而通过债权人的重组、减息等方法是为了减少更多的损失。”
 
  不过,分析人士认为,此举不但没有为渤海钢铁的发展助力,部分金融机构反而将此作为负面预警,并对其进行了抽贷,外资金融机构对此更加敏感,进而加剧了渤钢集团现金流问题。
 
  银行抽贷进行时?
 
  2015年中国钢铁协会发布的数据显示,2015年第一季度中国大中型钢铁企业中亏损企业达到了50户,占中钢协会铜级会员企业户数的49.5%,亏损企业亏损额达到103.55亿元,同比增长了27.31%。同时,大中型重点钢铁企业的银行借款同比下降了5%,按中国大中型钢铁企业截至2014年底总计银行贷款1.33万亿粗略估算,银行借款与去年同期减少了大约650亿元。
 
  更惹人注意的是,今年1月,某股份制银行发出通知,将钢铁、水泥、煤炭等列入压缩推出行业范围,且消息还称某国有大行也明确表示,暂停办理铁矿石、钢贸、煤炭三个行业的票据贴现业务,对包括表内贷款、表外融资及其他金融资产服务等实施锁定控制。
 
  消息还称,今年开始各大银行的重点工作都在催收和处理不良贷款。2016年2月4日和5日,国务院连续发布《关于钢铁行业化解过剩产能实现脱困发展的意见》和《关于煤炭行业化解过剩产能实现脱困发展的意见》,以钢铁和煤炭行业为先行试点,通过多种政策手段化解产能过剩。中央财政预计在两年内拿出大约1000亿元工业结构调整专项奖补资金,在钢铁、煤炭行业去产能过程中主要解决下岗分流人员的安置问题。
 
  建议银行审慎介入钢铁行业,在严控投融资总量的同时,择优支持在工艺装备、成本控制、节能环保等方面具备较强实力的优势钢铁企业在兼并重组、技术改造、节能减排以及“走出去”等方面的业务需求;现在支持技术装备水平及经营情况一般的钢铁企业;加快退出生产规模小、技术装备水平落后、经营状况和发展较差的企业。
 
  
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